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保険を見直す方法はいくつもありますが・・・

保険の見直しがうまく行くか失敗に終わるかの95%を決めるのは、どんな方法を選ぶかです。
薬局の例にたとえて、簡単にご説明します。。

薬局A 薬局B 薬局C
店員はおらず、自動販売機で薬が売られている 製薬会社Zの直営店。店員は製薬会社Zの社員であり、売られている薬もすべて製薬会社Zの製品 症状を告げると、薬に詳しい薬剤師が、すべての薬の中で一番その症状に合っていて、値段も安い薬を選んでくれる

誰もが、薬局Cを選ぶはずです。保険も同じことなのです。

保険の見直しをするのに、自分で一生懸命インターネットの情報を集めたり、資料請求をしたりするのは、薬局Aで薬を買うようなものです。
とてもじゃないですが、全製品の効能を把握し、比較し、自分に合うかどうか検討するのは、事実上不可能です。

また、保険の見直しということで、どこかの保険会社に連絡をとって、保険会社のセールスパーソンに相談するのは、薬局Bで薬を買うようなものです。
製薬会社Zの薬の中からしか選べなければ、本当に自分の症状にぴったり合ったものはない可能性が高いですし、あったとしても、値段が高いことは十分考えられます。
昔と違って今は、「保険なんてどこも同じ」ではないのです。

保険の見直しで一番頼りになるのはファイナンシャルプランナー

そこで、薬局Cの登場となるわけですが、保険の世界で、薬局Cにあたるのは、「ファイナンシャルプランナー(FP)」です。

ファイナンシャルプランナーという名前に、馴染みがないという方もおられるかもしれませんね。

ファイナンシャルプランナーとは、家計に関すること、たとえば、保険、金融商品、不動産といった、素人ではなかなか簡単に理解しづらい商品について、相談に乗ったり、さまざまなアドバイスをしてくれたりする、素人にとっては大変ありがたい存在です。

ファイナンシャルプランナーに保険の見直し相談をすると、まず、あなたの希望や、どこが不安で、何を見直したいのかなどを聞いてくれ、また、あなたの現状から将来にわたっての、経済的なシミュレーションをしてくれます。
その上で、あなたには、どれくらいの経済的リスクがどれくらいの期間あるのかを計算し、それに見合った保険を設計してくれます。

保険の見直しをファイナンシャルプランナーに相談する主なメリットは以下のとおりです。

無料相談

無料で相談にのってくれます。希望すれば、保険の加入手続きからアフターフォローまでも無料でやってくれます。

消費者の立場

どこかの保険会社に所属しているわけではないので、消費者の立場にたってアドバイスをしてくれます

良いところどり

ファイナンシャルプランナーは、複数の保険会社の商品を扱っているので、各社の良いところだけピックアップして、あなたに最適なプランを作ってくれ、希望すれば加入手続きまですべてやってくれます。

保険の主治医

ファイナンシャルプランナー経由で保険に加入すれば、あなたの保険担当者はそのファイナンシャルプランナーということになります。すなわち、あなたは、お金に関して相談できる主治医のような存在を手に入れたことになります。

オススメのファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナー(FP)を選ぶ際に大事なのは、「専門性」と「利便性」です。

1.LIFULL保険相談

「LIFULL保険相談」は、全国1200店舗以上と提携している日本最大のFP検索・予約サイトで、あなたの最寄で頼りになるFPを簡単に探すことができます。

提携店舗の中では「ほけんの窓口」が知名度が高いですが、役立ち度合や専門性の面でおすすめなのは、以下の店舗です。

  • 保険クリニック
  • 保険クリニックは日本で初めての保険相談窓口です。 独自の「保険IQシステム」により、コンサルタントの主観に偏らない客観的な提案をしてくれることで定評があります。

  • 保険見直し本舗
  • 佐々木健介・北斗晶がイメージキャラクターをしていることで有名ですね。
    業界大手で、契約実績も50万件以上と、実績がモノを言うFP業界では指折りのFPサービスです。

「LIFULL保険相談」で最寄のFPを探してみる

また、
「小さい子供がいて、なかなか店舗に出向くのが難しい」
「最寄にFPの店舗がない」
といった場合は、「訪問型」の利用が便利です。

2.保険のビュッフェ

訪問型のFPサービスの中でも、豊富な専門知識と経験で評価が高いのが「保険のビュッフェ」です。
FP一人一人の質が高く当たり外れがありません。 保険について知識がなくても、わかりやすく丁寧に説明してくれます。

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「訪問してくれるのはありがたいけど、誰が来るのかわからないのはちょっと不安」
という方に朗報!

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